모네타마켓 증거수집 사기 monetamarkets 해외선물 금투자 사칭 피해 증거 수집부터​“처음엔 아무것도 의심하지 않았다고 하였어요.”금 시세가 불안정하다는 뉴스가 자주 보이던 시기에, 유튜브에 올라온 영상 하나가 눈에 들어왔고, 그 안의 투자 전문가는 “1주일 만에 40% 수익을 실현했다”고 말하였어요. 영상 아래 텔레그램 링크가 있었고, 그걸 누른 순간부터 모든 것이 시작되었다고 하였어요.​대화방에서는 ‘monetamarkets’라는 거래소가 소개되었고, “기관 투자자들이 사용하는 정식 글로벌 플랫폼”이라는 말이 반복되었어요. 사이트에는 실시간처럼 움직이는 시세 그래프와 복잡한 인터페이스가 존재하였고, 처음 보는 사람이라면 쉽게 신뢰할 증거수집 수밖에 없었다고 했어요.상담사는 “10만 원만 체험 삼아 넣어보면 곧 결과를 알 수 있다”고 말하였고, 실제로 투자 후 하루 만에 3만 원의 수익이 화면에 반영되었다고 하였어요. 그는 “이번 주 안에 포지션 유지 조건만 충족하면 10배 수익도 가능하다”고 설득하였고, 사용자는 그대로 두 번째 입금을 진행하였다고 하였지요.​두 번째 입금은 100만 원 규모였고, 이후 연락 빈도가 더 자주 이어졌다고 하였어요. 모네타마켓 사기는 이런 식으로 점진적인 신뢰를 확보하며, 점차 더 큰 송금을 유도하는 방식으로 운영되었다고 증거수집 했지요.​세 번째 입금은 무려 500만 원이었고, 그 시점부터는 “이미 너무 멀리 왔다”는 생각이 심리적 제동을 걸었다고 하였어요. 이 모든 과정은 사실상 해외선물 금투자 사칭 구조에 기반한 범죄였고, 피해자는 늦게서야 그 실체를 인식하게 되었다고 하였죠monetamarkets라는 플랫폼은 실존 거래소인 것처럼 꾸며졌으며, 인증 절차, 수익 내역, 세금 계산서까지 모든 것이 그럴듯하게 연출되었다고 하였어요. 출금하려고 했을 때, “해외자산 출금 규제에 따른 세금 선납 필요”라는 메시지가 도착했고, 추가 송금이 없으면 전액 몰수된다는 안내가 이어졌다고 하였어요.​그제서야 증거수집 본격적으로 사기임을 인지하였고, 그때는 이미 수백만 원이 사라졌다고 하였어요. 이후 상담 채널은 폐쇄되었고, 고객센터 번호는 연결되지 않았으며, 가입했던 사이트도 접속이 차단되었다고 하였지요.​모네타마켓 사기의 가장 큰 특징은 피해자가 ‘스스로 움직이도록 만든다’는 점에 있었다고 분석되었어요. 계좌 화면에 수익이 표시되면, 다음 단계로 넘어가는 것은 본인의 선택처럼 느껴졌고, 그 결정들이 결국 더 큰 피해를 유발하였다고 했습니다.이들은 해외선물 금투자 사칭을 통해 일반 투자자에게 낯선 용어와 고수익을 섞어 심리적 우위를 점하였고, ‘전문가의 조언을 따르면 누구나 수익을 증거수집 얻을 수 있다’는 믿음을 강요하였다고 하였어요. 금, 은, 유가, 달러 등 실시간 종목을 활용해 신뢰도를 높였고, 수익 인증 화면과 영상도 조작되었다고 하였지요.​수익 정산 과정에서는 “출금 전 해킹 방지 보증금이 필요하다”는 이유로 마지막 송금을 유도하였고, 이 송금 이후 연락이 완전히 끊겼다고 하였어요. 피해자는 이 과정을 수차례 반복하며 의심과 기대 사이를 오갔다고 했지요.​결국 모네타마켓 사기는 단일 거래 피해가 아닌, 연속적인 심리 조작과 고도화된 시스템을 결합한 복합 금융범죄로 평가되어야 한다고 하였어요. 피해자 커뮤니티에서는 증거수집 집단 소송을 준비하고 있고, 금융감독원과 경찰에도 연계 조사를 요청하였다고 하였어요.현재 monetamarkets와 유사한 명칭을 사용한 가짜 플랫폼이 다수 발견되고 있으며, 사이트 UI와 거래 환경이 유사하게 설계된 사례도 있었어요. 피해를 예방하기 위해서는 공식 거래소 여부를 반드시 확인하고, 낯선 투자 제안은 무조건 의심부터 해야 한다고 하였어요.​특히 해외 거래소를 사칭하는 방식은 검색 노출이 어렵고, 단기 운영 후 사이트를 폐쇄해 흔적을 지우기 때문에 추적이 쉽지 않다고 하였어요. 이러한 사기 구조는 피해자 스스로가 자발적으로 송금하게 만들기 증거수집 때문에, 단순 피싱 범죄보다 책임을 돌리기 쉬운 점도 악용되고 있었다고 했지요. ​최근에는 피해자 개인뿐 아니라 지인의 명의 계좌까지 동원되는 모네타마켓 사기 사례도 확인되었으며, 피해 확산 범위가 광범위해지고 있다고 하였어요. 초기 대응만이 피해를 줄일 수 있는 열쇠이며, 의심되는 상황에서는 즉시 전문가 상담을 요청하는 것이 최선이라고 강조하였어요.더불어 피해자가 사용한 계좌로 자금이 흐른 경우, 자칫 공범으로 오해받을 수 있기 때문에 즉시 경찰과 금융기관에 피해 사실을 명확히 신고해야 한다고 하였어요. 이미 송금한 금액이 소액이라도, 증거수집 이후 더 큰 피해로 이어질 수 있기 때문에 초동 대응이 무엇보다 중요하다고 했지요. 관련 사례를 주변에 알리는 것 역시 추가 피해를 막는 데 큰 도움이 된다고 하였어요.​현재 일부 피해자들은 자신이 모네타마켓 사기를 당했다는 사실조차 인식하지 못하고 있으며, 단순한 투자 실패로 받아들이고 있다는 점도 심각하다고 하였어요. 이러한 착각은 자책으로 이어지고, 사기 조직에 대한 추적이나 법적 대응을 지연시키는 원인으로 작용하고 있다고 했어요. 피해 사실을 깨달은 경우에는 감정을 추스르기보다 빠르게 기록과 정황을 확보해 증거수집 대응에 나서야 한다고 조언하였어요.​